临商银行临沭支行开展账户自查

近日，临商银行临沭郑山小微支行对10-12月账户管理进行自查工作。主要针对账户管理合规情况进行摸底，从而全面掌握合规化概况。

对新增对公账户进行排查，根据总行《中国人民银行临沂市中心支行支付结算科关于进一步加强企业银行结算账户风险管理的通知》要求：一、对公账户开立时结合受益人信息采集工作，查询工商注册信息网，企业信息均为经营正常，将查询结果打印放入受益人采集资料保管。二、对法人身份证件进行核实并实地尽职调查，核实开户意愿及经营范围，并落实法人面签制度，留存双人上门核实照片。三、查看账户留存资料是否完整，并整理归档。四、查看当月账户资金交易流水，无过渡明显、夜间交易或符合洗钱特征的交易等情况，尚未发现可疑账户及出租出借账户情况。

对新增个人账户进行排查，前台人员是否按照规定，要求客户阅读临商银行账户开立和使用风险告知书，并口头告知客户其中的相关法律责任和惩戒措施，通过调阅监控，发现我行前台人员都能做到风险提示，开户流程均合规。通过反洗钱系统调阅新客户识别，对于客户职业、家庭住址、电话进行排查，都能做到留存信息与身份证信息一致，未发现留存信息不完整等情况。

此次自查主要针对账户管理工作，为更好的开展业务，防范网络电信诈骗，紧跟总行账户“断卡”排查工作的脚步而进行的账户自查，为我行进一步合规管理打基础，有效提升我行合规管理水平，在今后工作中，严格按照总行规章制度进行，规范操作、把控风险。

（临沭支行：王怡霖）

来源：华财网 作者： 综合 编辑：综合