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临商银行市中金华支行开展员工行为屡查屡犯顽疾治理工作

发布时间：2021-12-16 16:58:00来源：华财网 www.ihuacai.com字号：大中小

　　根据银保监局现场检查与“内控合规管理建设年”活动要求，金华支行开展员工行为屡查屡犯顽疾治理工作，现将有关工作汇报如下：

　　一、组织自查

　　1、高度重视、认真落实。金华支行组织员工开展排查治理工作，传达学习员工行为顽疾治理的重要意义，严格落实各项工作要求，深挖彻查，切实抓好辖内员工行为管理。

　　重点包括：辖属所有员工在本行与他行的贷款，截止8月31日未结清的贷款。包括但不限于是否存在员工办理经营性贷款，是否存在员工贷款用于偿还他人贷款，是否存在员工顶冒名贷款，是否存在员工贷款与实际用途不符，是否存在员工将自身贷款转贷牟利，是否存在向我行关系人发放信用贷款等情形。

　　二、自查方法

　　1.全员参与，通过收集员工账户资金交易流水、转账记录、消费记录等线索，掌握员工贷款用途合规性。

　　2.通过征信系统，掌握员工内外部贷款金额、笔数、性质等信息，结合资金交易流水等资料，交叉验证，全面排查异常情形；

　　三、排查情况

　　经排查，未发现员工办理经营性贷款情况。无员工贷款用于偿还他人贷款，员工顶冒名贷款，员工贷款与实际用途不符，员工将自身贷款转贷牟利，向我行关系人发放信用贷款等情形。

　　四、下一步计划

　　1、严格落实各项工作要求，深挖彻查，切实抓好辖内员工行为管理。

　　2、重点查处，持续清理。保持清理员工违规贷款问题的高压态势，在后续员工行为管理、业务办理、异常行为监测等工作中予以重点关注，发现问题及时清理。

　　3、严格办理，加强审核。在办理员工信贷业务时，要严格做好贷后检查管理，重点检查贷款的真实用途，有效识别贷款实际使用人，禁止出现员工贷款偿还他人贷款等行为。

　　（临商银行市中支行：王辰）

来源：华财网作者：综合编辑：综合

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